2월 하락장에서 버틴 주식들3 (소프트웨어, IT 서비스 및 컨설팅)

분석이유:

하락장에서 버틴 주식이 반등할 가능성이 높기 때문에 분석을 시작하였다. 

분석과정은 '프로그래밍' 파트에 게시할 예정이다. 

이 과정에서는 분석 결과를 토대로 내가 주워야 겠다고 생각하는 주식을 포스팅 한다. 

조건: 2월 하락장에서 S&P500 지수를 이긴 종목을 분석한다. 

조건에 부합하는 약 600개의 미국 상장 주식을 분석하고 마음에 드는 종목을 적어두려 한다. 

 

4. 소프트웨어 (20개) 

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관세와 상관이 없는 소프트웨어 업종은 일반적으로 경쟁이 치열하나, 상당히 독특한 유형의 사업도 있었다. 

내가 찾으려는 주식은 하락장에서 회복이 빠른 주식이므로, 업종이 독특하고 매력적인 주식을 찾으려 한다. 

 

'개인 의료비 절감'을 도와주는 소프트웨어를 만든다. 영업이익이 24년에 들어 처음으로 흑자를 내기 시작했다는 점이 고무적임

헬스에퀴티

Healthequity Inc

이 회사는 소비자가 의료비 절감 및 지출 결정을 내리는 데 도움이 되는 기술 기반 서비스를 제공하는 데 종사한다.
이 회사는 자사의 기술을 사용하여 소비자의 세금 우대 건강 저축 계좌(HSA) 및 기타 소비자 주도 혜택(CDB)을 관리하고, 유연한 지출 계좌 및 의료비 상환 제도(FSA 및 HRA)를 포함하여 고용주가 제공하는 통합 옴니버스 예산 조정법(COBRA), 통근자 및 기타 혜택을 관리한다.

뮤추얼 펀드 투자 플랫폼과 온라인 전용 자동 투자 자문 서비스를 모든 회원에게 제공한다.
이 회사는 회원들이 데스크톱 또는 모바일 장치를 통해 온라인으로 액세스할 수 있는 다양한 클라우드 기반 플랫폼을 제공하며, 이를 통해 개인은 건강 저축 및 지출 결정을 내리고, 의료비를 지불하고, 치료 옵션과 가격을 비교하고, 맞춤형 혜택 및 임상 정보를 받고, 웰니스 인센티브를 받고, 저축을 늘리고, 투자 선택을 할 수 있다.

 

 

'개인'의료비 절감을 돕는 소프트 웨어이다. 밑에 설명할 웨이스타 홀딩스는 '기업'의 의료비를 절감해주는 소프트웨어를 만든다. 약간 비슷하지만 다르다. 

 

의료 기관의 수익 주기를 관리하는 클라우드 기반 소프트웨어 솔루션을 제공

웨이스타 홀딩

Waystar Holding Corp

이 회사는 의료 기관에 의료비 결제를 간소화하는 미션 크리티컬 클라우드 소프트웨어를 제공한다.
이 회사의 엔터프라이즈급 플랫폼인 Waystar는 복잡한 절차를 간소화한다.

내부적으로 개발한 인공지능(AI)과 독점적인 고급 알고리즘을 활용하여 결제 관련 워크플로 작업을 자동화하고 지속적인 개선을 추진함으로써 청구 및 청구 정확도를 높이고 데이터 무결성을 강화하며 의료 서비스 제공자의 인건비를 절감한다.
이 회사의 소프트웨어는 대형 병원과 의료 시스템뿐만 아니라 의원, 클리닉, 수술 센터, 검사실 등 모든 유형과 규모의 의료 서비스 제공자가 진료의 연속체 전반에 걸쳐 매일 사용된다.

고객은 이 소프트웨어를 사용하여 자격 확인 및 사전 승인 승인과 같은 진료 전 워크플로와 공동 지불 수금, 청구서 제출 및 모니터링, 지불자 송금과 같은 진료 전후의 워크플로를 관리한다.

 

매우 마음에 들었으나, 2월달 경영진들이 45 달러 수준에서 엄청 매도 했기 때문에 조심스럽다. 

 

규모도 작고, 꾸준히 우상향 해온 주식이다. 업종은 의료 교육에 한정되어 있어 경제적 해자도 있다. 매력적임

헬스스트림

HealthStream Inc

이 회사는 플랫폼 제공 인력 솔루션을 제공한다. 이 회사의 솔루션에는 의료 기관에서 학습, 임상 개발, 자격 증명 및 일정과 관련된 다양한 인력 개발 요구 사항을 충족하기 위해 사용하는 구독 기반 애플리케이션인 SaaS가 포함된다.
콘텐츠 라이브러리를 통해 고객은 의료 및 간호 협회, 의료 및 헬스케어 출판사, 기타 콘텐츠 제공업체의 콘텐츠를 포함한 다양한 코스웨어를 구독할 수 있다.

스케줄링 솔루션은 고객에게 의료진 스케줄링에 대한 실시간 가시성을 제공한다.
CredentialStream의 자격 증명, 권한 부여 및 등록 솔루션은 지속적인 개선 사항, 증거 기반 콘텐츠, 선별된 데이터를 통해 고객에게 사용자 경험을 제공하며, 의료 기관에 채용, 신청서 제출, 면허 확인 및 기타 자격 증명에 이르기까지 의료진 라이프사이클 관리를 지원하는 도구를 제공한다.

 

좋은 실적을 보여주면서 2달러에서 7달러까지 급 상승했다.

포치 그룹

Porch Group Inc

이 회사는 수직적 소프트웨어 및 보험 플랫폼을 제공하는 회사다. 이 회사는 주택 소유자 보험을 중심으로 차별화된 상품과 서비스를 제공한다.
이 회사는 주택 검사관, 모기지 회사, 소유권 회사 등 약 30,000개의 회사에 서비스를 제공한다.

이 회사는 버티컬 소프트웨어 부문과 보험 부문의 두 가지 부문으로 구성되어 있다.
버티컬 소프트웨어 부문은 주택 검사, 모기지 및 소유권 회사에 구독 및 거래 방식으로 소프트웨어와 서비스를 제공한다.

이 부문은 검사 소프트웨어 및 서비스, 소유권 보험 소프트웨어, 모기지 소프트웨어, 이사 서비스 등 몇 가지 주요 사업을 운영한다.
보험 부문은 소비자에게 보험 및 보증 상품을 제공한다. 보험 부문에는 전액 출자 보험사인 Homeowners of America, 케이맨 제도 캡티브 재보험사인 Porticus Reinsurance, 기타 보증 브랜드 중 Porch Warranty가 포함된다.

 

매력적. 나의 리스트에 추가할 것이다. 매수 전에 주택시장 ETF와 관련이 있는 지 연관분석을 시행할 것이다. 주택시장은 금리에 민감하고, 경기에 민감하기 때문에 주택시장과 연관이 깊으면 매수하면 안 될 것이다. 

 

중국 트럭 관련 회사이다. 중국의 넓은 영토를 생각하면 상당히 매력적이다.

풀 트럭 얼라이언스 ADR

Full Truck Alliance Co Ltd ADR

풀 트럭 얼라이언스 ADR Class A는 클라우드 컴퓨팅, 빅 데이터, 모바일 인터넷, 인공 지능 기술 개발에 종사하는 화물 발송 플랫폼이다.
이 회사의 주요 서비스에는 화물 목록 서비스가 포함되며, 이는 발송인이 송장을 발행하고 트럭 운전자가 모바일 애플리케이션을 통해 표준화 된 방식으로 상품을 찾을 수 있도록 돕는다.

이 회사는 더 높은 수준의 서비스 품질보증을 제공하기 위해 end-to-end 화물 매칭 서비스 및 온라인 거래 서비스를 제공한다.
또한 이 회사는 화주와 트럭 운전사의 기본적인 요구를 충족시키기 위해, 다양한 부가가치 서비스를 제공한다.

예를 들어 배송 업체는 이 회사의 플랫폼으로 배송 관리 시스템, 신용 솔루션 및 보험에 액세스 할 수 있으며, 트럭 운전사는 교통 티켓 기록, 신용 솔루션, 보험, 전자 청구, 서비스 및 에너지 서비스를 라우팅하고 관리하는 소프트웨어에 액세스 할 수 있다.

 

예상치못한 강한 주식이다. 생각보다 좋아보이며, 매수의향이 있다. 상당한 성장세를 보이고 있다. 

 

디지털 신원 인식 서비스는 향후에도 잘 나갈 것으로 보이나 경쟁이 문제가 될 듯하다.

클리어 시큐어

Clear Secure Inc

이 회사는 신원 확인 회사다. 이 회사의 보안 신원 플랫폼은 등록, 확인, 연결 등의 프론트 엔드와 강력하고 안전하며 확장 가능한 백엔드로 구성된 다층적 인프라다.
문서 인증, 생체 인식 캡처 기술, 스푸핑 방지를 위한 실시간 감지, 생체 인식 매칭, 백엔드 신원 증명 및 기타 기술을 사용하여 옵트인 방식으로 신원을 확인하여 개인의 신원을 생체 인식과 연결한다.

CLEAR Plus는 소비자 항공 구독 서비스로, 전국 공항 보안 검색대의 전용 입국 심사대와 광범위한 네트워크에 대한 액세스를 통해 예측 가능하고 빠른 경험을 제공할 수 있다.
Reserve는 사용자가 공항 보안 검색대를 통과할 수 있는 전용 시간대를 예약할 수 있는 가상 대기열 기술이다.

CLEAR Verified는 보안 신원 플랫폼을 파트너에게 확장하는 B2B 서비스다.

 

사이버 보안 관련 주식이어서 주목을 받고 있다.

A10 네트웍스

A10 Networks Inc

이 회사는 온프레미스, 하이브리드 클라우드 및 엣지 클라우드 환경을 위한 사이버 보안 및 인프라 솔루션을 제공하는 업체다.
제품 포트폴리오는 6개의 보안 애플리케이션 솔루션과 2개의 지능형 관리 및 자동화 도구로 구성된다.

소프트웨어 솔루션은 최적화된 하드웨어 어플라이언스에 내장된 베어 메탈 소프트웨어, 컨테이너화된 소프트웨어, 가상 어플라이언스 및 클라우드 네이티브 소프트웨어 등 다양한 폼 팩터로 제공된다.
보안 애플리케이션 솔루션으로는 Thunder Application Delivery Controller (ADC), Thunder Carrier Grade Networking (CGN), Thunder SSL Insight (SSLi) 및 Thunder Convergent Firewall (CFW)가 있다.

하모니 컨트롤러는 지능형 관리 및 자동화 툴이다. A10 Defend 제품군으로는 A10 Defend Threat Control, A10 Defend Orchestrator, A10 Defend Detector 및 A10 Defend Mitigator가 있다.
이 회사의 고객은 글로벌 대기업과 통신, 클라우드 및 웹 서비스 제공업체 등을 아우른다.

 

4. IT 및 컨설팅(13개) 

13개 회사 중에서 건질만한 회사는 별로 없었다. 견실하지 않은 회사가 대부분이다. 그도 그럴것이 이 분야는 경쟁이 치열해 독특한 업종만 살아남을 가능성이 높다. 

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보험회사에게 도움을 주는 기술제공업체이다. 이 분야는 경쟁이 치열하다는 것이 문제.

베리스크 애널리틱스

Verisk Analytics Inc

이 회사는 보험 생태계의 고객에게 서비스를 제공하는 데이터, 분석 및 기술 제공업체다.
평가, 인수, 보험금 청구, 재해, 기상 위험 및 기타 여러 분야의 고객에게 예측 분석 및 의사 결정 지원 솔루션을 제공한다.

보험 부문은 개인 및 상업용 손해보험 고객에게 보험 프로그램, 손실 예측, 위험 선택 및 가격 책정, 영업 중인 각 미국 주에서의 보고 요건 준수에 중점을 두고 개인 및 상업용 사업 전반에 걸쳐 서비스를 제공한다.
또한 머신러닝 및 인공 지능 모델을 개발 및 활용하여 시나리오를 예측하고 표준 및 맞춤형 분석을 생성하여 손실 발생 전후의 사기 탐지 및 손실 정량화 등 고객이 비즈니스를 더 잘 관리할 수 있도록 지원한다.

또한 기업과 정부가 기후 및 날씨 관련 위험을 예측하고 관리할 수 있도록 지원한다.

 

데이터 센터와 관련이 있는 회사이다.

 

뉴타닉스

Nutanix Inc

이 회사는 소프트웨어 솔루션과 클라우드 서비스로 구성된 엔터프라이즈 클라우드 플랫폼인 Nutanix 클라우드를 제공한다.
이 회사의 솔루션은 모든 애플리케이션과 해당 데이터를 위해 엣지, 프라이빗, 하이브리드 및 멀티 클라우드 환경 전반에서 일관된 클라우드 운영 모델을 제공한다.

Nutanix Inc.는 2009년에 설립된 미국의 클라우드 컴퓨팅 기업으로, 데이터 센터와 하이브리드 멀티클라우드 환경을 위한 소프트웨어를 제공합니다.  이 회사의 본사는 캘리포니아주 새너제이에 위치해 있습니다.

주요 제품 및 서비스:
• 엔터프라이즈 클라우드 플랫폼: 컴퓨팅, 스토리지, 가상화를 통합하여 데이터 센터 운영을 간소화합니다.
• 가상화 및 컨테이너 관리: 자체 개발한 AHV 하이퍼바이저를 통해 가상 머신과 컨테이너를 효율적으로 관리합니다.
• 데이터베이스 서비스: 데이터베이스의 배포, 관리, 확장을 자동화하여 운영 효율성을 향상시킵니다.
• 소프트웨어 정의 스토리지: 파일, 객체, 블록 스토리지에 대한 소프트웨어 정의 스토리지 솔루션을 제공합니다.